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恒丰银行千亿定增到位 未来五年能否顺利上市?

原标题:恒丰银行十亿美元将到位,未来五年能否成功上市

恒丰银行股份改革相关工作近期完成。1月12日,新华社报道称,恒丰银行1000亿元战略投资基金已全部到位,标志着该行改革重组工作基本完成。

2019年12月18日,恒丰银行在济南召开了2019年第一次临时股东大会,宣布将私下发行1000亿股普通股。其中,中央汇金投资有限公司(以下简称“中央汇金”)和山东金融资产管理有限公司(以下简称“山东金融资产管理公司”)将认购约960亿股,新加坡大华银行(以下简称“大华银行”)等股东计划认购40亿股。同一天,第一财经记者获悉每股价格为1元。

值得一提的是,恒丰银行被拯救后,仍然痴迷于上市。下一步将继续完善公司治理,加强风险控制,促进业务健康发展,进一步提高管理质量和效率,力争五年内上市恒丰银行董事长陈颖表示。

"目前,在接受救援后谈论上市还为时过早。当务之急是完善公司治理结构和风险内部控制制度,从根本上解决历史遗留的制度和机制漏洞。”一位银行业分析师表示。恒丰银行是全国12家股份制银行之一,也是山东省唯一的全国性商业银行。2017年底,恒丰银行发生“蔡国华案”,高管违法、股权混乱、资产质量差、流动性紧张,银行面临更大风险。

新华社报道,恒丰银行1000亿元的战略投资资金已经全部到位,股权改革的相关工作也在近期完成,标志着恒丰银行改革重组工作基本完成,消除了这家全国性股份制银行的潜在风险。

其中,中央汇金出资600亿元入股;山东省财政投入360亿元,通过卢鑫集团注入山东金融资产管理。后者参与恒丰银行的增资扩股。包括大华银行和南山集团在内的八家老股东参与了投资,投资总额达40亿元。

2019年12月18日,恒丰银行在济南召开2019年第一次临时股东大会,审议通过《恒丰银行股份有限公司非公开发行股份方案》等议案。此后,第一财经记者从大华银行获悉,他们以每股人民币1元的价格认购了恒丰银行18.614亿股股份。

每股1元的价格低于当时行业的想象。2019年12月26日上午,山东省烟台市中级人民法院对恒丰银行原董事长蒋公开宣判,称蒋利用2008年1月至2013年1月恒丰银行董事长职务之便,将其单位持有的恒丰银行股份2亿股逐步转让给其个人或亲属控制的公司,并将其藏匿。根据恒丰银行历年年度报告中的每股净资产,总计相当于7.54亿元。也就是说,在此期间,恒丰银行的股价平均折算,相应的每股金额约为2.6元。

" 2013年前,恒丰银行的份额不到3元,2010年前更低。然而,2014年以后,恒丰银行的股价可能会涨到5元左右,但这也积累了很多风险。目前,价格定在1元人民币,并有折扣,这表明资产质量的恶化。没有任何机构愿意为过高的价格付出代价。”一位分析师说。

2019年是银行高风险爆发的一年,也是解决问题的一年。委托承办银行,锦州银行重组,恒丰银行接受中央汇金等股份。

承包商银行的核心问题是大股东长期非法占用大量资金,难以按期偿还,无法全额偿还所有债务。锦州银行的核心问题在于不规范贷款比例较高,与股东相关的贷款数额较大,违约较多,融资困难

恒丰银行的改革和重组基本完成后,陈颖最近重新上市。“恒丰银行已经完成了改革和重组,风险已经消除。下一步要继续完善公司治理,加强风险控制,促进业务健康发展,进一步提高经营管理质量和效率,力争五年内上市。”陈颖说。

这不是恒丰银行第一次提出上市目标。早在2016年,《山东省金融业转型升级实施方案》就提到要推动恒丰银行全面改革的实施。到2020年底,恒丰银行将进入全国股份制银行业务规模第二梯队并上市。

在中央汇金及其他机构增资1000亿元后,恒丰银行未来五年上市的可能性有多大?

虽然恒丰银行连续两年未披露2017年和2018年的年报,但《恒丰银行2019年同业存单发行计划》显示截至2018年9月底,恒丰银行总资产为1.05万亿元,较2017年底的1.33万亿元下降了21.2%。

就净利润而言,恒丰银行2016年和2017年的市值分别为92亿元和76亿元,而在2018年前三个季度降至26亿元。2018年前三季度营业收入为138亿元,而2017年和2016年分别为266亿元和314亿元。与此同时,不良贷款率大幅上升,2016年末、2017年末和2018年末分别达到1.78%、1.80%和2.98%。

前几天,中国银行业监督管理委员会召开了2020年全国银行保险监管工作会议,表示要坚决打赢防范和化解金融风险的战斗。我们将安全处理高风险机构,整合各方责任,尽最大努力协调、合作和指导政策。我们将继续拆除影子银行,特别是减少高风险影子银行业务,防止其死灰复燃。有效防范和化解外部冲击风险,做好银行和保险机构压力测试,完善应对方案,稳定市场预期。

一位市场分析师说“国家队”和地方政府都在位是好事,但对恒丰银行来说,最重要的是改善公司治理,消化不良历史,实现业务合规,这是一个漫长的过程。

据第一财经记者统计,自2019年以来,恒丰银行已经被中国保监会、中国人民银行和国家外汇管理局处罚了20多次。处罚原因包括“非法处置不良资产、转移贷款、非法处理现金转移票据、未向中国人民银行报送开户资料、未尽职处理企业大额购汇预付贷款”。



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